Le conseiller fiscal, un professionnel pour optimiser vos investissements et vos impôts
Il n’est pas facile, pour un consommateur lambda, d’investir juste et de profiter en plus de tous les avantages fiscaux possibles. Un gestionnaire d’entreprise ou de multinationale peut être confronté aux mêmes difficultés d’analyse et faire le mauvais choix en termes d’investissements. Pour ne rien manquer des opportunités du moment, l’idéal est de s’en remettre à un conseiller fiscal. Zoom sur un professionnel de l’optimisation dans les domaines des placements et de la fiscalité.
Qu’est-ce qu’un conseiller fiscal ?
Le conseiller fiscal peut être également appelé :
- Juriste en droit fiscal,
- Conseiller financier,
- Expert fiscal,
- Conseiller en gestion de patrimoine.
Il s’agit d’un expert qui travaille soit pour son propre compte, en tant qu’indépendant, soit en tant que salarié (non-indépendant) au sein d’une société de gestion de patrimoine ou d’un cabinet d’expertise comptable par exemple. Il a un rôle de conseil auprès des entreprises et des particuliers. Il est l’assistant incontournable lorsque l’on souhaite effectuer – en toute légalité - un investissement qui génère le plus de réductions fiscales possibles.
Le conseiller fiscal connaît la législation sur le bout des doigts. Il est donc la référence pour que l’investisseur ne commette aucun impair. On peut s’en remettre à ce professionnel pour profiter de la meilleure option fiscale du moment puisqu’il est toujours au fait de l’évolution des lois et décrets.
Il possède une qualité d’analyse exemplaire, ce qui lui permet de conseiller les meilleures opérations à ses clients qui peuvent ainsi augmenter leur patrimoine sans risquer un redressement fiscal. Enfin, en cas de contrôle fiscal le conseiller intervient pour défendre les intérêts de son client en justifiant preuves à l’appui, auprès de l’administration fiscale, les choix qui ont été faits.
Qualités du conseiller fiscal
Rigoureux et parfaitement organisé, ce juriste en droit fiscal conseiller en gestion de patrimoine est généralement passionné par les chiffres. Il a un sens inné des affaires et il possède une connaissance extrêmement pointue en droit fiscal mais aussi de tout ce qui concerne les statuts d’entreprises.
Il a généralement suivi des études de droit et s’est spécialisé en droit fiscal, que ce soit en université ou bien dans une école de commerce après une prépa. Aujourd’hui, la grande majorité des conseillers fiscaux ont au moins un niveau Bac + 5. Ils peuvent travailler pour le compte des particuliers mais également pour de Petites et Moyennes Entreprises et des multinationales. Ils possèdent toutes les facultés pour gérer d’importants enjeux économiques.
Pourquoi faire appel à un conseiller fiscal ?
Pouvoir compter sur le professionnalisme d’un conseiller fiscal présente de nombreux avantages, à savoir :
- Trouver la meilleure stratégie pour payer le moins d’impôts possible en toute légalité,
- Profiter de solutions personnalisées pour réaliser ses objectifs d’investissements,
- Profiter de la meilleure solution pour placer son argent (épargne retraite, assurance-vie et autres placements financiers, valeurs immobilières, valeurs mobilières) afin de maximiser ses revenus sans pour autant multiplier les risques,
- Optimiser son patrimoine,
- Bénéficier du savoir-faire d’un excellent plaidoyer en cas de contentieux ou de litige avec l’administration fiscale.
Conseiller fiscal : pour qui ?
Les professionnels et les particuliers qui font appel à un conseiller fiscal disposent généralement de capitaux importants. Ils souhaitent donc compter sur cet expert pour optimiser leurs investissements tout en bénéficiant de niches fiscales dans le plus pur respect de la législation en vigueur.
Toutefois, il n’est pas nécessaire d’être riche pour bénéficier des conseils de cet expert que ce soit sur le patrimoine, les placements, la succession. Un particulier aux revenus modestes peut donc très bien faire appel à un conseiller fiscal s’il veut bénéficier des meilleures préconisations, éviter les placements à risque ou encore s’informer sur la fiscalité.
Faire appel à un conseiller fiscal : combien ça coûte ?
De nombreux particuliers hésitent à faire appel à un conseiller fiscal pensant que cela va leur coûter très cher. Contrairement aux idées reçues, 9 experts sur 10 ne facturent pas d’honoraires à leurs clients puisqu’en tant que non-indépendants ils sont rémunérés par le biais de rétrocessions ou de commissions que leur allouent les établissements financiers.
Quant à leurs homologues indépendants, ils ne touchent pas de commissions de la part des établissements financiers mais facturent à leurs clients des frais d’honoraires extrêmement bas. Ceux-ci n’excèdent pas 500 €/an par client mais peuvent se limiter à 200 ou 300 €. Cela représente une part infime de l’investissement à réaliser ou du patrimoine du client. Et si un établissement financier lui paie une commission, le conseiller fiscal indépendant est obligé de la reverser à son client. Le non-respect de cette clause l’expose à des sanctions.
Commenter ce dossier
Dossiers similaires
-
Le régime micro-foncier : qu'est-ce que c'est ? Quel plafond ? Quel abattement ? Le micro-foncier est, avec le régime réel, une des façons de déclarer ses revenus fonciers au service des impôts. Il permet une déclaration simplifiée des revenus fonciers sur le principe...
-
Quel achat immobilier pour un premier investissement ? Vous souhaitez diversifier votre patrimoine et acquérir un bien immobilier en tant qu’investissement locatif. C’est une excellente idée, la pierre étant l’un des placements les plus...
-
Acheter dans le neuf pour profiter d’avantages fiscaux Acquérir un bien neuf permet de jouir d’avantages non négligeables, plusieurs lois ont encore évolué en ce sens en 2016. En s’orientant vers l’immobilier neuf, les acheteurs profitent en...
-
Défiscaliser grâce à un achat immobilier : quel est le meilleur programme ? Investir dans un bien immobilier offre de nombreux avantages, tant sur le plan financier que fiscal, à condition d’acheter pour louer. Afin d’encourager ce type d’investissement, des...
-
Préparer son projet immobilier de retraite La retraite permet à de nombreux ménage de profiter de leurs budgets mais aussi des leurs biens immobiliers. Cependant, certains ménages souhaitent déménager pour passer leurs retraites près de...
-
A partir de quel montant d'impôt est-il judicieux de défiscaliser dans l'immobilier ? En matière de défiscalisation, il existe des dispositifs incitatifs qui permettent de bénéficier d’une importante réduction d’impôt. Quels sont les bons plans qui favorisent la...
-
Défiscalisation immobilière dans l'ancien : les solutions ! Afin de favoriser l’investissement immobilier locatif dans l’ancien, plusieurs dispositifs ont été mis en place. Chaque loi de défiscalisation réserve des opportunités fiscales...
-
Exonération de taxe foncière en logement neuf : explications, conditions Tous les propriétaires immobiliers sont en principe redevables de la taxe foncière, un impôt local qui s’applique aux propriétés bâties et non bâties. Il existe toutefois des exonérations...
-
Plus-value immobilière : 11 cas d'exonération La plus-value immobilière, c’est schématiquement la différence entre le prix de revente d’un bien immobilier et son prix d’achat initial. Si cette différence est positive, on considère...
-
10 000 euros d'impôt annuel : diminuer ses impôts avec la défiscalisation immobilière Réduire ses impôts est possible grâce à la défiscalisation immobilière. Pour pouvoir bénéficier de cet avantage financier, l’investisseur a la possibilité d’user de l’un des...
-
La Pierre-Papier, qu'est-ce que c'est ? Comment fonctionne ce placement financier ? La Pierre-Papier est une expression qui désigne un ensemble de placements financiers réalisés dans l’immobilier sans avoir besoin, pour un particulier, d’investir personnellement dans un bien...
-
Investissement locatif loin de chez soi : quels risques ? L’investissement locatif est avant tout un placement financier. Et s’il a le vent en poupe et qu’il s’agit de l’investissement préféré des Français, c’est parce qu’il offre une...
- Lea le 19/12/2022 dans Comment évaluer la valeur de murs commerciaux ?
Je souhaite faire estimer mon local commercial Paris 20 ème de 390m2, afin de le... - Marine le 21/11/2022 dans Litige entre propriétaire et locataire : quel recours ? Comment procéder ?
J'ai un appartement et mon propriétaire refuse de toucher lui même les apl sur son... - Marie-Jo le 21/11/2022 dans France Rénov' : de quoi s'agit-il ? Qui peut profiter de cette aide ?
Est-il possible d'avoir une aide de l'état pour changer mon chauffe-eau qui se trouve en... - Olivier le 17/11/2022 dans Assurance de Prêt Relais : fonctionnement, coût, comparateur
Je souhaite connaitre le taux d'assurance pour un prêt relais de 100 K€Mon âge :... - Anne le 13/10/2022 dans 9 défauts qui font chuter le prix d'un bien immobilier à vendre !
Je suis très soucieuse, en effet j habite un grand appartement de 105 m2 très...